Центробанк отозвал лицензии у трёх кредитных организаций

отзыв лицензииОб этом сообщает регулятор

Первый банк 

ЦБ банк лишил лицензии банк Современные Стандарты Бизнеса (ССтБ, Москва, 352-е место по активам) и ввёл временную администрацию. Причины: нарушение законодательства по легализации; нарушение законов, регулирующих банковскую деятельность; неоднократные регуляторные ограничения; ограничение на прием вкладов физлиц

ССтБ работал расчетным центром между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. В конце 2020 года ЦБ начал активную фазу борьбы с нелегальными казино и букмекерами. Тогда Qiwi получил предписание о запрете платежей нерезидентам, банки Онего и ФинТех лишились лицензий.

Напомним, в феврале 2018 года ССтБ присоединил к себе Финтрансбанк, из-за этого существенно изменилась структура владельцев объединенного банка. Председатель Совета директоров Евгений Предеин (владеет 9,99% ССтБ) был акционером Первого Депозитного Банка (лицензия отозвана в 2014 году). 

Второе финансовое учреждение

ЦБ аннулировал лицензию банка Альба Альянс (Москва, 282-е место по активам) в связи с добровольным заявлением владельцев. До марта 2020 года в равных долях банком владели партнеры по инвестиционной компании Совлинк (по 50%) Дмитрий Пяткин и Александр Фрайман. Однако после 30 марта минувшего года в Альба Альянсе изменилась структура. Теперь Пяткин контролирует 100% акций банка.

В августе 2020 года Банк России провёл свою первую послекарантинную проверку в Альба Альянсе. Оказалось, что банк Альба Альянс в мае прошлого года вывел со счетов ЦБ 1 млрд руб. и разместил на краткосрочный депозит в одном из национальных банков (по вкладам установили нулевые процентные ставки, а за последние полгода владчики вынесли из банка 59% депозитов).

Третья кредитная организация

ЦБ отозвал лицензию у ФорБанка (Москва, 221-е место по активам). Причины: аналогичны обвинениям ССтБ.

В феврале прошедшего года ФорБанк приобрел ПочтоБанк у ГенБанка для расширения бизнеса. В августе 2020 года началась процедура присоединение купленного ПочтоБанка к ФорБанку. Ожидалось, что процесс реорганизации закончится до конца 2020 года, но этого не случилось.

Эксперты объясняют, структура акционеров ФорБанка и ПочтоБанка – «футбольная команда» – каждый акционер владеет долей менее 10%, что не требует дополнительных согласований ЦБ при купле-продаже долей.

Потому ГенБанк анонсирует продажу ПочтоБанка собственникам ФорБанка, а в итоге всего один человек присутствует в составе владельцев – это Станислав Баранов. ЦБ потребовался год, чтобы заметить эту схему. Банковская лицензия ПочтоБанка также под угрозой. 

Ранее мы рассказывали, что Центробанк намерен опубликовать списки российских теневых банкиров. Банку России власти разрешат выявлять теневых собственников финансовых учреждений
Оставить комментарий


Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив